33家已注銷支付牌照的公司名單

pos898 2019-07-10 26911°c

7月9日晚間，中國人民銀行發(fā)布了2019年7月非銀行支付機構《支付業(yè)務許可證》準予續(xù)展公示信息。在收單市場比較引人關注的瑞銀信、樂刷、暢捷通、盛迪嘉等均已成功續(xù)展。

值得注意的是本次實際上共有19家面臨支付牌照到期續(xù)展，按照以往央行續(xù)展結果分為“準予續(xù)展”和“不予續(xù)展”兩部分進行公示，然而此次央行僅公布了17家“準予續(xù)展”的支付機構名單，并未公布“不予續(xù)展”名單。

嚴格意義上講，天下支付和新疆一卡通的續(xù)展結果仍未被公布，在央行【已注銷許可機構】的公開信息中也暫未出現(xiàn)這兩家公司的名字，這兩家公司的命運還需等待央行接下來的通知。

天下支付成立于2009年，原名國采支付。2014年7月獲得全國范圍內的互聯(lián)網支付、移動電話支付、固定電話支付業(yè)務第三方支付牌照。2015年8月4日，宏圖高科以1億元的現(xiàn)金方式收購國采數(shù)碼、海陸通電子持有國采支付90.1%、9.9%的股權，股權轉讓完成后，國采數(shù)碼和海陸通電子不再持有國采支付的股權，宏圖高科公司將持有國采支付公司100%股權。

新疆一卡通成立于2006年，注冊資本3000萬元，實繳3000萬元。2014年7月獲得預付卡發(fā)行與受理的支付業(yè)務許可證，據其官網介紹，新疆一卡通為新疆唯一一家獲得預付卡類支付業(yè)務許可證的支付機構。

央行已注銷33張支付牌照

從2011年4月底簽發(fā)首批第三方支付牌照算起，在過去8年多的時間，央行總計發(fā)出了271張支付牌照。而在2015年8月至2016年，央行首次注銷4張支付牌照，結束了第三方支付牌照“只發(fā)不撤”的歷史。在過去將近四年時間里，央行合計注銷了33張第三方支付牌照。

多次違規(guī)轉讓，存在大量虛假商戶，未實質開展支付業(yè)務、支付業(yè)務不符合標準要求、擅自轉讓以及違規(guī)挪用、占用客戶備用金，侵害消費者權益等，都成為央行出手吊銷牌照的理由。

從已經注銷支付牌照的33家機構的情況來看，失去牌照的原因分為三類：

第一類：因為嚴重違規(guī)即通過偽造、變造、隱匿數(shù)據等手段故意規(guī)避監(jiān)管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監(jiān)督的被央行注銷牌照；不符合《非金融機構支付服務管理辦法》 （中國人民銀行令〔2010〕第2號）等非銀行支付機構監(jiān)管制度規(guī)定。

第二類：主動申請注銷；

第三類：主要涉及業(yè)務合并。

支付牌照續(xù)展工作內容和流程

《非金融機構支付服務管理辦法》規(guī)定，《支付業(yè)務許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機構擬于《支付業(yè)務許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務的，應當在期滿前6個月內向所在地人民銀行分支機構提出續(xù)展申請。

2015年11月，人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關于支付業(yè)務許可證續(xù)展工作的通知》，明確《支付業(yè)務許可證》續(xù)展原則、續(xù)展材料要求、審慎續(xù)展情形、分支行工作機制及相關要求。

11種情況或無法通過續(xù)展

人民銀行分支機構應全面掌握轄區(qū)內支付機構的業(yè)務開展情況及續(xù)展意愿。對于支付機構許可存續(xù)期間存在以下任一情形的，應指導其客觀審慎開展續(xù)展申請，敦促引導其開展兼并重組、調整支付業(yè)務類型或覆蓋范圍、穩(wěn)妥安排市場退出等工作：

(一) 截至申請日，累計虧損超過實繳貨幣資本的50%的;

(二) 已獲許可部分或全部支付業(yè)務未實質開展過，或連續(xù)停止2年以上的;

(三) 發(fā)生占用、挪用、借用客戶備付金行為的;

(四) 存在轉讓或變相轉讓、出租、出借《支付業(yè)務許可證》行為的;

(五) 超過核準范圍從事支付業(yè)務的;

(六) 通過偽造、變造、隱匿數(shù)據等手段故意規(guī)避監(jiān)管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監(jiān)督的;

(七) 以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務許可證》的;

(八) 因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動，或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等行為，收到刑事處罰或較大金額行政處罰的;

(九) 在支付業(yè)務設施安全及風險監(jiān)控方面存在重大缺陷，或存在較大規(guī)模的盜竊、出賣、泄露、丟失客戶信息情形的;

(十) 違反反洗錢法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴重的;

(十一)存在其他重大突發(fā)風險事件，或多次暴露重大風險隱患造成惡劣影響的。

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