很多人都拿信用卡來“套現(xiàn)”,這是法律所不允許的。那銀行是如何知道你在“套現(xiàn)”呢?
一、刷卡時(shí)間
舉個(gè)例子,餐飲行業(yè)一般是中午、晚上,普通的商店一般是白天,超市一般是到晚上9點(diǎn)。酒吧KTV什么的娛樂可以晚點(diǎn)。如果你半夜12點(diǎn)去五金店買了把錘子……額……
二、刷卡地點(diǎn)
每個(gè)商戶都有自己的位置,很多刷卡完后都帶有位置信息。如果你先在一個(gè)市刷卡,幾分鐘又到另外一個(gè)市……你這是打飛機(jī)去的嗎?
三、刷卡金額
一是看平時(shí)的金額,如果一直刷一個(gè)數(shù),那么妥妥的。如果一直刷大額也跑不了,如果你去吃了個(gè)快餐,刷了幾萬,你說你買了頭大象銀行也不會(huì)相信的。
四、同一商戶
每次都是同一商戶,你們的關(guān)系也太密切了
五、同一收單機(jī)構(gòu)
收單機(jī)構(gòu)很多人不知道什么意思,你可以看一下小票的前四位,一臺(tái)機(jī)子無論你怎么變商戶,前四位是不會(huì)變得。頻繁同一個(gè)機(jī)構(gòu),也是會(huì)被懷疑的。
最后,現(xiàn)在都是AI時(shí)代了,機(jī)器都在自動(dòng)學(xué)習(xí),“套現(xiàn)”銀行基本都會(huì)發(fā)現(xiàn),銀行給你打電話讓你分期的時(shí)候,就是懷疑你啦,不過沒事,分一下嘛,覺得壓力大就少分點(diǎn),讓銀行也有錢賺。
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