Pos機(jī)這幾項(xiàng)交易行為會(huì)引起風(fēng)控?

?POS機(jī)行業(yè)問(wèn)答 ????|???? ?2019-07-14 16:04

信用卡刷卡消費(fèi)本來(lái)是一件很平常的事情,但是當(dāng)某天你剛剛刷完卡沒(méi)幾分鐘就收到銀行客服打來(lái)的核實(shí)電話,你會(huì)不會(huì)有一點(diǎn)慌張?覺(jué)得是不是自己刷卡觸碰到了銀行的說(shuō)明底線?難道被風(fēng)控了?

 

 

尤其在今年各大行加強(qiáng)了風(fēng)控,大家有時(shí)候是不是覺(jué)得自己接到消費(fèi)核實(shí)電話的頻率也高了很多,就算有時(shí)候沒(méi)有電話打來(lái),但是也會(huì)收到銀行的警告短信。

 

其實(shí)一般來(lái)說(shuō)是銀行風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)控到你的信用卡使用異常,所以要進(jìn)行確認(rèn),那么睿納小睿來(lái)給大家介紹一下主要包括以下幾種情況導(dǎo)致風(fēng)控。

 

突然核實(shí)信用卡消費(fèi)

 

突然大額消費(fèi)

 

平時(shí)信用卡使用頻率和次數(shù)較少,突然進(jìn)行大額消費(fèi),這種情況銀行致電核實(shí)交易,一般是出于對(duì)卡片安全的考慮。當(dāng)然,這里指的大額交易是相對(duì)的,要參照持卡人本身的卡片額度。

 

異地大額消費(fèi)

 

持卡人長(zhǎng)期在一個(gè)地方消費(fèi),突然在異地進(jìn)行了大額消費(fèi),為了防止持卡人卡片被盜刷,銀行可能會(huì)打電話進(jìn)行核實(shí)。

 

短時(shí)間內(nèi),頻繁地異地消費(fèi)

 

例如,前一秒在A城消費(fèi),下一秒在B城消費(fèi),這種跨大幅度區(qū)域的消費(fèi)方式是不符合生活邏輯的。這種情況銀行一旦致電,很大原因是排除了盜刷的可能,但是持卡人也會(huì)因此被系統(tǒng)打上異常用卡的標(biāo)簽。

 

境外消費(fèi)

 

如果是真實(shí)的境外消費(fèi),建議消費(fèi)前,先和銀行進(jìn)行報(bào)備,尤其是在盜刷高危國(guó)家進(jìn)行消費(fèi),例如東南亞國(guó)家。如果是為了提額而特意制造境外消費(fèi)的假象,這種“殺雞取卵”式的行為是絕對(duì)不可取的,如果此時(shí)銀行致電給你,那必然是踩中了銀行的紅線。

 

套現(xiàn)特征過(guò)于明顯

 

要知道銀行發(fā)行信用卡的目的是給持卡人用于正常刷卡消費(fèi),如持卡人使用信用卡消費(fèi)時(shí),套現(xiàn)特征過(guò)于明顯,那么容易經(jīng)常顯示出消費(fèi)金額和消費(fèi)商戶不相符,消費(fèi)時(shí)間和商戶營(yíng)業(yè)時(shí)間不相符,或者一定時(shí)間內(nèi)多次消費(fèi),這些行為很容易觸發(fā)銀行的風(fēng)控機(jī)制,也因此銀行就會(huì)打電話來(lái)核實(shí)交易。

 

當(dāng)然,只要我們正常合理用卡,就不用擔(dān)心銀行的核實(shí)電話!只需確保是本人正常使用消費(fèi)就好了。

 


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