一、POS機(jī)綁定他人銀行卡詐騙

有些詐騙分子會以價(jià)格低廉，無需手續(xù)為誘餌，通過一些非正規(guī)渠道銷售POS機(jī)。事實(shí)上這些詐騙者會提前在POS機(jī)上綁定他自己的銀行卡和身份證信息。一旦有受害人購買，遇到小額刷卡，詐騙者會按時把錢打入機(jī)主的卡，騙取其信任。當(dāng)有大額款項(xiàng)交易時，詐騙者就會及時把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶，達(dá)到詐騙的目的。

二、二清模式詐騙

消費(fèi)者在POS機(jī)刷卡后資金進(jìn)入銀聯(lián)，然后由第三方支付或者銀行進(jìn)行結(jié)算。由國家頒發(fā)了支付牌照的公司才能稱為第三方支付公司，才有收單資格。沒有支付牌照的二清公司如果想收單可以向第三方支付公司租用通道，支付公司和二清公司結(jié)算，二清公司再和商戶結(jié)算，由于有兩次結(jié)算，因此俗稱二清。二清公司常常為了增強(qiáng)自己的優(yōu)勢做很多鋌而走險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，其中各種違規(guī)操作在銀聯(lián)檢查的時候都會遭到大額罰款。二清公司可能會截留客戶資金交罰款。此外，有些二清公司甚至?xí)苯咏亓艨蛻糍Y金做其它投資。

三、信用卡透支詐騙

詐騙者先利用移動POS機(jī)反復(fù)刷卡，提高信用卡透支額度，然后利用信用卡進(jìn)行大額透支消費(fèi)。在銀行墊付資金后，詐騙者會適時取消交易。此時，有一定概率出現(xiàn)信用卡透支額度恢復(fù)，但POS機(jī)所屬的銀行卻沒有接到這筆交易取消的指令的情況，從而達(dá)到騙取大額資金的目的。

1、在購買POS機(jī)時，一定要確認(rèn)推銷人員的個人信息，最好保留身份證件。

2、在購買POS機(jī)之前，一定要先查一下對方是否有國家頒發(fā)的支付許可證。對于沒有許可證的公司，不管代理商說的多么天花亂墜也不要考慮。

3、購買POS機(jī)后，可以先測試一分錢交易。等待第二天收到資金后，登錄網(wǎng)銀查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)。如果打款人是個人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇詐騙。

4、正規(guī)的支付公司都有官方獨(dú)立后臺，購買POS機(jī)后，可以通過打開后臺查看綁定信息，看看POS機(jī)綁定的身份證和信用卡是不是自己的。

5、自覺抵制利用POS機(jī)幫人“刷卡刷卡消費(fèi)”從而獲利的行為。此類行為屬于虛假交易，破壞了正常的金融秩序。對于情節(jié)嚴(yán)重的，可以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。

小結(jié)：抵制pos機(jī)詐騙，從選擇正規(guī)平臺做起！

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