和訊銀行消息 5月15日，自裁判文書網(wǎng)獲悉，一起信用卡詐騙案造成北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司損失500余萬元，其中的一名詐騙人李某獲刑13年。

經(jīng)法院審理查明，2015年3月間，李某伙同徐某、牟某、李2等人利用從北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司（以下簡稱北京銀聯(lián)公司）辦理北京世紀(jì)依姿商貿(mào)有限公司（以下簡稱世紀(jì)依姿公司）、北京華赫斐國際貿(mào)易有限公司（以下簡稱華赫斐公司）、北京歐亞韓服裝有限公司（以下簡稱歐亞韓公司）的POS機(jī)，盜刷偽造的境外銀行信用卡，實(shí)施信用卡詐騙行為，造成北京銀聯(lián)公司實(shí)際損失人民幣500余萬元。案發(fā)后，李某被抓捕歸案，涉案贓款未追回。

和訊銀行了解到，本次詐騙，由徐某負(fù)責(zé)提供POS機(jī)，李某負(fù)責(zé)聯(lián)系，牟某等人負(fù)責(zé)提供卡源。據(jù)一同實(shí)施詐騙的徐某供述，2015年春節(jié)前其通過王某辦理了幾臺(tái)POS機(jī)，由李2和王某聯(lián)系。春節(jié)后，李2稱要其提供能夠刷外卡的POS機(jī)，掙錢后四六分成。徐某同意后，通過王某為其辦理POS機(jī)。

據(jù)王某交代，其一共辦理為徐某辦理過四個(gè)POS機(jī)，其中所有的裝機(jī)地址均為同一地點(diǎn)。北京銀聯(lián)公司市場服務(wù)部客戶經(jīng)理賈某在辦理這些POS機(jī)時(shí)也發(fā)現(xiàn)了這些公司都是統(tǒng)一辦公地址，但卻沒有懷疑。另一名客戶經(jīng)理陳某在當(dāng)時(shí)提出要去申辦POS機(jī)的公司實(shí)地查看時(shí)，被王某搪塞過去，只是把申請(qǐng)POS機(jī)的公司照片提交申請(qǐng)。

徐某等人拿到POS機(jī)后開始盜刷偽造的境外銀行信用卡。其過程就是從網(wǎng)上獲取國外信用卡條碼，之后制作假的信用卡，用能夠刷外卡的POS機(jī)刷取之后幾人分成。在詐騙過程中，李某一直負(fù)責(zé)聯(lián)系其他人，將詐騙團(tuán)伙聯(lián)系在一起。

2015年4月，北京銀聯(lián)公司收到中國銀行北京分行的通知，顯示其公司簽約的商戶涉嫌偽卡欺詐行為，VISA公司通過中國銀行北京分行給予北京銀聯(lián)公司告知函。且VISA公司將這些刷卡金額從中國銀行扣除，中國銀行也從北京銀聯(lián)公司扣除相應(yīng)金額。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告證明了涉案錢款去向，其中華赫斐公司于2015年3月23日至31日間收到北京銀聯(lián)公司支付錢款共計(jì)283萬余元、歐亞韓公司于2015年3月16日至3月30日間收到北京銀聯(lián)公司支付錢款共計(jì)435萬余元、世紀(jì)依姿公司于2015年3月23日至31日間收到北京銀聯(lián)公司支付錢款共計(jì)283萬余元。

據(jù)北京銀聯(lián)公司出具的損失情況表示，自2015年3月下旬開始至4月20日，涉及1000余張境外VISA卡被盜刷。世紀(jì)依姿公司造成實(shí)際損失為248萬元，華赫斐公司造成實(shí)際損失147萬元、歐亞韓公司造成的實(shí)際損失為118萬元。

北京市第一中級(jí)人民法院認(rèn)為，李某伙同他人，以非法占有為目的，使用偽造的信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，判處李某有期徒刑13年，剝奪政治權(quán)利2年，并處罰金15萬元。

來源：和訊銀行

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