最近，中國人民銀行營業(yè)管理部最近對其開出了罰款，開聯(lián)通和銀盈通這兩家支付機構(gòu)分別被罰款237,276,736,800元和1,854,762,294元。

  行政處罰信息顯示，開聯(lián)通支付服務有限公司未履行客戶識別義務，未履行客戶身份信息和交易記錄保留義務，為身份不明的客戶提供服務或與客戶打交道，未按規(guī)定報送可疑交易報告。 違反清算管理規(guī)定、非金融機構(gòu)支付服務管理辦法相關(guān)規(guī)定。

  違反有關(guān)反洗錢規(guī)定，將罰款944萬元。 違反清算規(guī)定和“二號令”的規(guī)定，開聯(lián)通支付服務有限公司受到警告，沒收違法所得399,636.819萬元，罰款980,636.18萬元，共計 罰款138072.638萬元。

  銀盈通因未履行客戶識別義務，履行客戶身份資料和交易記錄保存義務，共罰款271萬元。 此外，由于違反清算管理規(guī)定和非金融機構(gòu)支付服務管理的有關(guān)規(guī)定，罰款和沒收總額約為1519萬元。 此次，銀盈通被罰款約1790萬元。

  同時，銀盈通向一名相關(guān)負責人處以罰款10萬元，兩名相關(guān)負責人共處以罰款55萬元。 根據(jù)財經(jīng)集團互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心的統(tǒng)計，兩家支付機構(gòu)共被罰款4274.3萬元。

  此外，航天科工財務有限公司因未繳納人民幣存款準備金而被罰款20萬元； 蒙特利爾銀行因未能履行客戶識別義務和未按照規(guī)定報告可疑交易報告而被罰款197萬元。1 負責人被罰款八萬元。

  根據(jù)數(shù)據(jù)，開聯(lián)通成立于2010年11月，并于2011年獲得“支付業(yè)務許可證”。其主要業(yè)務包括：預付卡發(fā)行和受理，互聯(lián)網(wǎng)支付以及跨境人民幣支付業(yè)務許可證； 銀盈通成立于2005年4月。在北京注冊成立并于2013年1月獲得了中國人民銀行頒發(fā)的“支付業(yè)務許可證”。業(yè)務類型為：預付卡發(fā)行和接受以及互聯(lián)網(wǎng)支付。

  今年早些時候，中央銀行系統(tǒng)對支付機構(gòu)進行了反洗錢和可疑交易監(jiān)控的罰款。

  1月10日，中央銀行重慶市銀行管理處行政處罰信息披露表顯示，瑞銀信因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定被罰款809.5萬元，并對其相關(guān)負責人處以罰款15.4萬元。 中央銀行哈爾濱市中央支行宣布行政處罰決定書，合力寶因違反銀行卡取款業(yè)務的有關(guān)規(guī)定被罰款八萬元。

  1月14日，支付公司合利寶因違反銀行卡收單業(yè)務的有關(guān)規(guī)定，被罰款8萬元。 同時，公司表示已開始逐項啟動改進計劃。 目前，已實施了各種改進措施，并已獲得監(jiān)管部門的批準。

?