瑞銀信再領680萬元罰單,今年合計被罰8600萬元

?POS機新聞 ????|???? ?2020-05-19 22:28

瑞銀信再領680萬元罰單,今年合計被罰8600萬元

2020-05-03 支付新聞

距上次領到第三方支付史上最大(6124萬元)罰單還不到一個月,深圳瑞銀信信息技術有限公司(以下簡稱“瑞銀信”)再次收到央行巨額罰單。

4月29日,央行鄭州支中心發(fā)布的行政處罰信息顯示,瑞銀信河南分公司因9項業(yè)務違規(guī),被央行鄭州支中心罰款680.5萬元。另外,兩名負責人也一同被罰,時任瑞銀信河南分公司負責人的韋潔、安晨分別被罰11萬元、9.5萬元。

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具體來看,瑞銀信河南分公司存在如下違法違規(guī)事實:未按規(guī)定落實資質審核;未按規(guī)定落實收單業(yè)務本地化經(jīng)營和管理責任;未按規(guī)定進行特約商戶培訓;未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息;未能采取有效管理措施造成特約商戶違規(guī)使用受理終端。

除此之外,瑞銀信的違法違規(guī)行為還包括未按規(guī)定對外包業(yè)務進行管理;未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易。

近些年來,瑞銀信屢因業(yè)務違規(guī)收到罰單。此次已是其2020年以來第5次被罰。然而,這距上次收到央行“天價”罰單還不到一個月。

短短4個月,瑞銀信就合計被罰沒8600余萬元。

具體來看,4月3日,央行深圳支中心行政處罰信息顯示,瑞銀信因存在未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等違法違規(guī)行為,被央行深圳支中心罰款6124萬元。

1月10日,央行重慶營業(yè)管理部行政處罰信息顯示,瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規(guī)定的行為,被罰款809.5萬元。

同日,央行杭州支中心行政處罰信息顯示,瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規(guī)定》,被給予警告,并被罰沒1002.23萬元。

除了頻繁收到罰單之外,瑞銀信旗下多款APP也被指不合規(guī)。今年3月,其旗下4款APP(瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷)因隱私權限不合規(guī),被國家移動互聯(lián)網(wǎng)應用安全管理中心(CNAAC)通報。

公開資料顯示,瑞銀信成立于2008年,于2014年7月獲得第三方支付牌照,業(yè)務類型為全國范圍的移動電話支付、銀行卡收單。不過,在去年7月續(xù)展過程中,其被取消在安徽、內蒙古、寧夏等三地的銀行卡收單業(yè)務資格。

天眼查顯示,瑞銀信注冊資本1億元,法定代表人為韓衛(wèi)。其大股東為深圳瑞融信信息技術有限公司,持股占比97%;深圳付幫清算信息服務有限公司持股比例為3%。其中,深圳瑞融信大股東為山東瑞銀信實業(yè)有限公司,疑似實際控制人為殷培玲。

值得一提的是,山東瑞銀信實業(yè)公司旗下還有小貸公司,如廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司。據(jù)了解,該公司成立于2017年1月,注冊資金2.5億,于2017年3月在廣州取得互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照。

瑞銀信旗下產(chǎn)品主要包括面向特約商戶的APP“瑞易生活”、面向瑞+商戶的APP“瑞+生活”、移動展業(yè)APP“瑞+服務商”。

在多家投訴平臺,瑞銀信還頻繁被投訴,投訴內容主要涉及不返還POS機押金、POS機刷卡不到賬、無緣無故扣費、暴力催收等。


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