瑞銀信再領680萬元罰單,今年合計被罰8600萬元

2020-05-03 支付新聞

距上次領到第三方支付史上最大（6124萬元）罰單還不到一個月，深圳瑞銀信信息技術有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）再次收到央行巨額罰單。

4月29日，央行鄭州支中心發(fā)布的行政處罰信息顯示，瑞銀信河南分公司因9項業(yè)務違規(guī)，被央行鄭州支中心罰款680.5萬元。另外，兩名負責人也一同被罰，時任瑞銀信河南分公司負責人的韋潔、安晨分別被罰11萬元、9.5萬元。

具體來看，瑞銀信河南分公司存在如下違法違規(guī)事實：未按規(guī)定落實資質審核；未按規(guī)定落實收單業(yè)務本地化經(jīng)營和管理責任；未按規(guī)定進行特約商戶培訓；未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息；未能采取有效管理措施造成特約商戶違規(guī)使用受理終端。

除此之外，瑞銀信的違法違規(guī)行為還包括未按規(guī)定對外包業(yè)務進行管理；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

近些年來，瑞銀信屢因業(yè)務違規(guī)收到罰單。此次已是其2020年以來第5次被罰。然而，這距上次收到央行“天價”罰單還不到一個月。

短短4個月，瑞銀信就合計被罰沒8600余萬元。

具體來看，4月3日，央行深圳支中心行政處罰信息顯示，瑞銀信因存在未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等違法違規(guī)行為，被央行深圳支中心罰款6124萬元。

1月10日，央行重慶營業(yè)管理部行政處罰信息顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規(guī)定的行為，被罰款809.5萬元。

同日，央行杭州支中心行政處罰信息顯示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規(guī)定》，被給予警告，并被罰沒1002.23萬元。

除了頻繁收到罰單之外，瑞銀信旗下多款APP也被指不合規(guī)。今年3月，其旗下4款APP（瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷）因隱私權限不合規(guī)，被國家移動互聯(lián)網(wǎng)應用安全管理中心(CNAAC)通報。

公開資料顯示，瑞銀信成立于2008年，于2014年7月獲得第三方支付牌照，業(yè)務類型為全國范圍的移動電話支付、銀行卡收單。不過，在去年7月續(xù)展過程中，其被取消在安徽、內蒙古、寧夏等三地的銀行卡收單業(yè)務資格。

天眼查顯示，瑞銀信注冊資本1億元，法定代表人為韓衛(wèi)。其大股東為深圳瑞融信信息技術有限公司，持股占比97%；深圳付幫清算信息服務有限公司持股比例為3%。其中，深圳瑞融信大股東為山東瑞銀信實業(yè)有限公司，疑似實際控制人為殷培玲。

值得一提的是，山東瑞銀信實業(yè)公司旗下還有小貸公司，如廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司。據(jù)了解，該公司成立于2017年1月，注冊資金2.5億，于2017年3月在廣州取得互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照。

瑞銀信旗下產(chǎn)品主要包括面向特約商戶的APP“瑞易生活”、面向瑞+商戶的APP“瑞+生活”、移動展業(yè)APP“瑞+服務商”。

在多家投訴平臺，瑞銀信還頻繁被投訴，投訴內容主要涉及不返還POS機押金、POS機刷卡不到賬、無緣無故扣費、暴力催收等。

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