為提高社會(huì)公眾防賭反賭意識(shí),增強(qiáng)支付市場(chǎng)主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規(guī)行為,中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì))從公安部和國(guó)家外匯管理局等機(jī)關(guān)公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會(huì)舉報(bào)調(diào)查案例中,梳理總結(jié)了金融領(lǐng)域典型涉賭案例的六大類(lèi)型,現(xiàn)予以發(fā)布。
一、個(gè)人出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2019〕 85號(hào))規(guī)定,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶。個(gè)人參與“跑分”項(xiàng)目,本質(zhì)就是出租、出借賬戶,存在資金損失、個(gè)人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險(xiǎn)。
案例1:出租出借收款碼被用于為賭博網(wǎng)站收款被處罰
2020年3月,李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息,被網(wǎng)絡(luò)兼職賺傭金的利益誘惑,按照要求在“跑分平臺(tái)”上傳了自己的收款碼并繳納保證金,后“跑分平臺(tái)”將小李的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終,該“跑分”平臺(tái)被公安機(jī)關(guān)查獲,李某因?qū)儆谠p騙罪共犯,被采取刑事強(qiáng)制措施。
案例2:向犯罪分子出售銀行卡被追究刑事責(zé)任
2016年7月,一男子在某中學(xué)門(mén)口求購(gòu)銀行卡,洪某向其出售銀行卡7張,非法獲利3500元。之后,該男子因?qū)y行卡用于收取和轉(zhuǎn)移賭資被追究刑事責(zé)任,洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年九個(gè)月,并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
二、個(gè)人通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭
根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》和《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定,境內(nèi)個(gè)人從事外匯買(mǎi)賣(mài)等交易,應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理,私自買(mǎi)賣(mài)外匯、變相買(mǎi)賣(mài)外匯、倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯或者非法介紹買(mǎi)賣(mài)外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒(méi)收違法所得、罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
案例3:通過(guò)地下錢(qián)莊買(mǎi)賣(mài)外匯用于賭博被處罰
2018年2月至5月,錢(qián)某通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯8筆折合48.87萬(wàn)美元,用于境外賭博活動(dòng)。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條,構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條,處以罰款41.4萬(wàn)元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
三、犯罪團(tuán)伙向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡和賬戶
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理賭博刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定,明知他人實(shí)施賭博犯罪活動(dòng),而為其提供資金、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、通訊、費(fèi)用結(jié)算等直接幫助的,以賭博罪的共犯論處。向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡和賬戶,涉嫌為賭博犯罪活動(dòng)提供支付結(jié)算幫助,構(gòu)成犯罪的,將被依法追究刑事責(zé)任。
案例4:犯罪團(tuán)伙收購(gòu)企業(yè)銀行賬戶為賭博網(wǎng)站和詐騙活動(dòng)提供資金服務(wù)被抓獲
2020年1月,人民銀行監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn),王某在銀行的開(kāi)戶行為和交易活動(dòng)存在異常,經(jīng)分析研判后,追查出買(mǎi)賣(mài)賬戶團(tuán)伙趙某陽(yáng)等44人分別通過(guò)注冊(cè)不同企業(yè),在銀行開(kāi)立155個(gè)企業(yè)賬戶,這些對(duì)公賬戶被用于為境外賭博網(wǎng)站和詐騙活動(dòng)收款。公安機(jī)關(guān)根據(jù)人民銀行移交的線索,先后抓獲犯罪嫌疑人15人。
案例5:犯罪團(tuán)伙收購(gòu)銀行卡和支付賬戶收款碼為境外賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)被采取刑事措施
自2019年開(kāi)始,李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼,并將其提供給境外賭博網(wǎng)站用于轉(zhuǎn)賬。2020年后,李某軍又向親朋好友收購(gòu)成套銀行卡(包括:銀行卡、U盾、手機(jī)電話卡),并轉(zhuǎn)賣(mài)給境外不法分子。經(jīng)調(diào)查,李某軍還發(fā)展了6名下線開(kāi)展上述非法活動(dòng)。目前,7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
四、非法“四方平臺(tái)”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理賭博刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定,明知他人實(shí)施賭博犯罪活動(dòng),而為其提供資金、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、通訊、費(fèi)用結(jié)算等直接幫助的,以賭博罪的共犯論處。為賭博網(wǎng)站提供支付結(jié)算服務(wù),構(gòu)成犯罪的,將被依法追究刑事責(zé)任。
案例6:非法“四方平臺(tái)”利用銀行賬戶為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)被采取刑事措施
2019年1月,某文化傳播有限公司利用購(gòu)買(mǎi)的40余個(gè)空殼公司,申請(qǐng)開(kāi)通了400余個(gè)支付賬戶,及近20個(gè)員工個(gè)人賬戶,為網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)提供資金收付通道并收取手續(xù)費(fèi),三個(gè)月非法資金流入額度達(dá)34億元人民幣,最終被廣東省公安廳偵破,并被采取刑事措施。
案例7:非法“四方平臺(tái)”通過(guò)話費(fèi)充值為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)被抓獲
2019年9月,某非法“四方平臺(tái)”公司利用網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái),將賭博資金交易包裝成話費(fèi)充值等正常交易訂單完成資金轉(zhuǎn)移,涉案賭資高達(dá)26億元。后被廣州市公安局破獲,相關(guān)人員被采取刑事措施。
案例8:非法“四方平臺(tái)”通過(guò)二維碼為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)被抓獲
2019年以來(lái),劉某等8人先后搭建錢(qián)多多、錢(qián)寶等多個(gè)非法支付平臺(tái)用于幫助境外賭博網(wǎng)站收款結(jié)算,每天收款流水達(dá)100余萬(wàn)元。2020年2月,劉某等人被山東棗莊市公安局抓獲,涉案金額超10億元,涉及的106名犯罪嫌疑人全部被采取刑事措施。
五、銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)
根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,銀行和支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù),要嚴(yán)格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(卡)誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的用戶(商戶)誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則承擔(dān)客戶(商戶)管理的主體責(zé)任,因履職不到位導(dǎo)致直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的,將被嚴(yán)厲追責(zé)。
案例9:商業(yè)銀行違規(guī)為賭博網(wǎng)站提供條碼支付服務(wù)被處罰
2020年6月,某銀行因交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全,直接或間接為賭博等非法交易平臺(tái)提供條碼支付服務(wù)等違規(guī)行為被人民銀行給予警告,并處罰款320多萬(wàn)元。
案例10:支付機(jī)構(gòu)因特約商戶將網(wǎng)絡(luò)支付接口轉(zhuǎn)接賭博網(wǎng)站被處罰
2018年8月,某支付機(jī)構(gòu)因未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查,導(dǎo)致其特約商戶利用其支付渠道為賭博平臺(tái)提供支付通道,被人民銀行處以4千多萬(wàn)元罰款;2019年4月,某支付機(jī)構(gòu)因?qū)W(wǎng)絡(luò)支付接口監(jiān)測(cè)不到位,未及時(shí)發(fā)現(xiàn)特約商戶將網(wǎng)絡(luò)支付接口轉(zhuǎn)賣(mài)或挪用至賭博等非法網(wǎng)站而被人民銀行警告,并處罰款13萬(wàn)多元。
六、犯罪分子將POS機(jī)移到境外為賭場(chǎng)套現(xiàn)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)規(guī)定,未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn),非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)的,構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。利用POS機(jī)為參賭人員套現(xiàn),涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪,將被依法追究刑事責(zé)任。
案例11:個(gè)人將POS機(jī)移到境外賭場(chǎng)用于為參賭人員套現(xiàn)被采取刑事措施
2015年7月至10月,黃某以自己和妻子的名義在西安以及長(zhǎng)春等地申請(qǐng)兩臺(tái)POS刷卡機(jī),利用技術(shù)手段將禁止在境外使用的POS機(jī)移至澳門(mén)賭場(chǎng),為到澳門(mén)賭博的內(nèi)地游客虛構(gòu)交易刷卡套取現(xiàn)金3100多萬(wàn)元。2017年4月,黃某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被提起公訴。
轉(zhuǎn)載請(qǐng)備注文章來(lái)自:http://ssll180.com/zhifuxinwen/5877.html
?
【免責(zé)聲明】本站對(duì)文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立,不對(duì)所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證,目的在于傳遞更多信息。
看了以上文章的44.75%用戶還看了以下內(nèi)容:
看了以上文章的44.75%用戶還看了以下內(nèi)容:
看了以上文章的26.02%用戶還在看以下內(nèi)容:
看了以上文章的26.02%用戶還在看以下內(nèi)容:
看了以上文章的16.43%用戶還看了以下內(nèi)容:
看了以上文章的16.43%用戶還看了以下內(nèi)容:
POS機(jī)網(wǎng)文章上一篇:付臨門(mén)頤支付費(fèi)率是多少?刷1萬(wàn)扣多少錢(qián)? ;POS機(jī)網(wǎng)文章下一篇:為什么做支付就你總被“割韭菜”?